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Qu'est-ce qu'une banque d'affaires ?
Publié le 22/08/2019
Les banques d'affaires ne vous octroierons pas de crédit et ne géreront pas votre épargne. Ces établissements sont les partenaires des entreprises pour leurs opérations financières et stratégiques (levées de dette, acquisitions, fusions etc.).
Une banque d’affaires est une banque qui propose différents services aux entreprises.

Elle peut organiser pour leur compte des opérations financières comme les introductions en Bourse, les augmentations de capital ou les levées de dette, par exemple en préparant l’émission d’obligations. La banque d’affaires assiste aussi les entreprises dans leurs fusions et acquisitions.

Elle peut les aider à identifier des cibles, des partenaires ou des repreneurs, les accompagner dans la négociation des conditions et des prix de ces opérations, ainsi que les aider à trouver les financements nécessaires à leur réalisation.

Pas de prêts
Les banques d’affaires peuvent aussi conseiller leurs clients sur leurs placements de trésorerie ou leur gestion des risques de changes et de taux, via des produits financiers de couverture. Plus globalement, la raison d’être des banques d’affaires est d’accompagner les entreprises dans leur stratégie de financement et de développement.

Ce ne sont en revanche pas des établissements de crédit à proprement parler : elles n’octroient pas directement de prêts aux entreprises. La banque d’affaires se distingue donc de la banque de détail, qui sert principalement à gérer l’épargne des particuliers et à leur prêter de l’argent.

La banque d’affaires n’est pas non plus une banque d’investissement, du moins en théorie. Cette dernière exerce en effet surtout des activités sur les marchés de capitaux, comme le trading ou le placement de titres (actions, obligations…) pour le compte d’investisseurs institutionnels (assureurs, fonds de pensions…), d’États ou de particuliers très fortunés.

Pour autant, dans les faits, de nombreux établissements bancaires exercent à la fois des activités de banque d’affaires et de banque d’investissement, par l’intermédiaire de différents départements ou filiales.

Banques d'affaires les plus connues
C’est le cas de Lazard par exemple : l’activité de conseil aux entreprises, majoritairement orientée vers les fusions et les acquisitions, coexiste avec une activité de gestion d’actifs, opérée par la branche Lazard Frères Gestion.

Parmi les banques d’affaires les plus connues, figurent les américaines Goldman Sachs, J.P. Morgan et Morgan Stanley, la franco-américaine Bryan, Garnier & Co., les françaises Société Générale CIB, Crédit Agricole CIB, BNP Paribas CIB et Rothschild & Cie, ou encore le belge Degroof Petercam.

Le modèle économique de la banque d’affaires consiste à prélever des commissions sur les services qu’elle effectue pour ses clients.
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